Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели политики

Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика») определяет порядок идентификации и верификации клиентов онлайн-казино Play Fortuna, с целью:

соблюдения международных стандартов AML/CFT;
предотвращения мошенничества и кражи личности;
защиты интересов законопослушных игроков;
выполнения лицензионных требований Curaçao eGaming.

1.2. Принципы

Законность: обработка данных строго в рамках законодательства.
Пропорциональность: глубина проверки зависит от уровня риска.
Конфиденциальность: персональные данные защищены по GDPR.
Непрерывность: верификация и мониторинг являются постоянным процессом.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится при регистрации:

проверка возраста (18+/21+);
подтверждение e-mail и/или номера телефона;
автоматическая проверка IP-адреса и геолокации.

2.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Запрашивается при первом выводе средств или превышении установленных лимитов:

загрузка сканов паспорта, ID-карты или водительских прав;
проверка фото с документом (selfie check);
сопоставление имени и даты рождения с регистрационными данными.

2.3. Полная верификация (Уровень 3)

Требуется при крупных оборотах или повышенном риске:

подтверждение адреса проживания (utility bill, банковская выписка, договор аренды, выданные не позднее 3 месяцев назад);
подтверждение источника средств (зарплатные справки, декларации, выписки);
подтверждение источника благосостояния (бизнес-доходы, инвестиции, наследство).

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Паспорт гражданина;
Национальное удостоверение личности;
Водительское удостоверение.
Документы должны содержать фотографию, дату рождения, срок действия и быть выданы государственным органом.

3.2. Подтверждение адреса

Счет за коммунальные услуги;
Банковская выписка;
Налоговое уведомление;
Официальная корреспонденция государственных органов.

3.3. Подтверждение источника средств

банковские выписки;
справки о заработной плате;
контракты с работодателем.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

документы о владении бизнесом;
инвестиционные декларации;
наследственные свидетельства.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

Система проводит проверку документа через KYC-провайдера, включая анализ биометрии и проверку подлинности документа.

4.2. Ручная проверка

Если автоматическая проверка не дала результата, сотрудник службы комплаенс проводит визуальный анализ документов.

4.3. Видео-верификация

Может проводиться видеозвонок для подтверждения личности и сопоставления лица с документами.

4.4. Биометрическая аутентификация

Используются алгоритмы распознавания лица и подтверждения «живости» (liveness check).

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

Проверка возраста и геолокации обязательна для всех клиентов.

5.2. При первом выводе средств

Запрашиваются документы Уровня 2 (паспорт/ID).

5.3. При достижении кумулятивных лимитов

≥ 2 000 EUR – обязательная расширенная проверка;

≥ 15 000 EUR – полная верификация и подтверждение источника средств.

5.4. Периодическая ре-верификация

Каждые 2 года или при изменении данных клиента.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

предоставление поддельных или недействительных документов;
несоответствие информации в документах и анкете;
отказ от прохождения верификации.

6.2. Последствия

блокировка аккаунта;
удержание средств до завершения расследования;
сообщение в регуляторные и надзорные органы.

6.3. Процедура апелляции

Клиент может подать апелляцию в службу поддержки, предоставив дополнительные документы. Решение принимается в срок до 30 дней.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Ответственность Оператора

Globonet B.V. обязуется хранить и защищать персональные данные в соответствии с GDPR и Законами Кюрасао.

7.2. Ответственность Пользователя

Игрок несет обязанность предоставлять достоверные и актуальные данные.

7.3. Изменения политики

Политика KYC пересматривается ежегодно и может быть изменена с уведомлением на официальном сайте.